АКРА подтвердило Международному банку экономического сотрудничества рейтинг по международной шкале «A-»
АКРА подтвердило Международному банку экономического сотрудничества (МБЭС) кредитный рейтинг по международной шкале «A-», прогноз — «стабильный», по национальной шкале — «AAA(RU)», прогноз — «стабильный», говорится в релизе агентства.
«Кредитный рейтинг Международного банка экономического сотрудничества обусловлен его высокими финансовыми показателями, основанными на сильной оценке достаточности капитала, удовлетворительной оценке риск-профиля, адекватной оценке фондирования и ликвидности, а также умеренно сильной оценке структуры собственности и степени поддержки банка странами-акционерами», — сказано в сообщении.
Напомним, МБЭС — международная финансовая организация, цель деятельности которой заключается в содействии развитию экономик стран — акционеров банка, внешнеэкономических связей между хозяйствующими субъектами стран-акционеров, а также расширению их внешнеторговых отношений с контрагентами из третьих стран. Штаб-квартира организации расположена в Москве. По состоянию на конец июня 2021 года странами — акционерами МБЭС являются Российская Федерация (51,6%), Чешская Республика (13,3%), Республика Польша (12%), Республика Болгария (7,6%), Румыния (7,1%), Словацкая Республика (6,7%), Монголия (1,3%) и Социалистическая Республика Вьетнам (0,4%).
По данным аналитиков, МБЭС поддерживает значительный уровень капитала, что позволяет ему противостоять потенциальному существенному ухудшению качества активов, которое может быть вызвано системными событиями, такими как пандемия COVID-19. По состоянию на конец июня 2021 года оплаченный капитал МБЭС составлял 200 млн евро, объявленный капитал — 400 млн евро. В то же время банку все еще предстоит внедрить схему реализации неоплаченной части уставного капитала. По состоянию на конец июня 2021 года показатель достаточности основного капитала (Tier–1), рассчитанный согласно базельским стандартам, был равен 40,74%. Согласно расчетам АКРА, рентабельность капитала МБЭС на ту же дату составляла 1,8%.
По мнению АКРА, с конца июня 2020 года по конец июня 2021 года общий объем активов банка увеличился более чем на 3% (с 739 млн до 762 млн евро). Кредитный портфель МБЭС на конец июня 2021 года составлял около 51% всех активов банка; почти две трети портфеля формируют выданные кредиты, при этом значительная доля ссудной задолженности обеспечена корпоративными, государственными либо другими гарантиями. Банк уделяет повышенное внимание торговому финансированию, которое рассматривается в качестве одного из основных направлений деятельности, и объем которого на конец июня 2021 года составил 80 млн евро, что на 3% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
МБЭС получил европейский кредитный рейтинг
29 мая 2020 года рейтинговое агентство ACRA Europe a.s опубликовало информацию о присвоении Международному банку экономического сотрудничества долгосрочного рейтинга в иностранной валюте на уровне «ВВВ» со стабильным прогнозом.
ACRA Europe a.s. (Братислава, Словакия) входит в Группу АКРА и является дочерней компанией АКРА (АО). Агентство работает на рынке с 2001 года и обладает полным спектром лицензий, необходимых для предоставления рейтинговых услуг в ЕС. В июле 2012 года ACRA Europe стало зарегистрированным в Евросоюзе рейтинговым агентством в соответствии с новым регулированием. Рейтинги, присвоенные ACRA Europe a.s., могут приниматься, в том числе, государственными учреждениями в качестве инструмента для оценки рисков на территории всего Европейского союза.
Агентство в своем релизе отмечает значительное расширение деятельности МБЭС в связи с обновлением в 2018 году стратегии развития Банка, а также приходом новой команды высококвалифицированных топ-менеджеров с международным опытом работы в сфере бизнеса, банковской деятельности и финансов. Кредитный портфель в 2019 году вырос почти на 125%.
Аналитики агентства подчеркивают также, что новая команда Банка реализовывает политику диверсификацию источников привлечения капитала. Так, в 2019 году МБЭС разместил 10-летний выпуск рублевых облигаций объемом 7 млрд рублей, тем самым значительно сократив свою зависимость от краткосрочного финансирования.
ACRA Europe a.s. обращает внимание на сильную позицию Банка по капиталу. Так, показатель достаточности основного капитала (Tier-1) по итогам 2019 года составил 50,4%. Агентство рассматривает качество управления рисками как «удовлетворительное», благодаря усовершенствованным процедурам риск-менеджмента Банка в соответствии с лучшими международными практиками. По мнению ACRA Europe a.s., кредитный риск Банка в некоторой степени смягчается структурой распределения риска (более половины объема кредитов было выдано квази-суверенным заемщикам) и надежным обеспечением кредитного портфеля клиентов (приблизительно 75%). Агентство также подчеркивает, что после принятия Банком решения полностью списать все проблемные активы в 2018 году, новых проблемных кредитов у Банка нет. Тем не менее, аналитики рейтингового агентства указывают на концентрацию кредитного риска, которая является относительно высокой, как с точки зрения заемщиков / эмитентов / контрагентов, так и с географической точки зрения.
При оценке ликвидности аналитики ACRA Europe a.s. отметили существенный объем высоколиквидных активов (более 10%) и умеренное покрытие краткосрочных обязательств ликвидными активами, которое в 2019 году оставалось в диапазоне 1-1,5. Это указывает на значительное уменьшение зависимости Банка от краткосрочного финансирования, благодаря размещению облигационного займа на 7 млрд рублей и заметному росту клиентских депозитов. Тем не менее, сохраняется зависимость Банка от краткосрочного финансирования в виде банковских кредитов, которые в 2019 году составили 38% от всех пассивов.
В настоящее время МБЭС присвоены рейтинги Moody’s Investor ServiceBaa3 со стабильным прогнозом, Fitch Ratings BBB- с позитивным прогнозом, АКРА (АО) A- по международной шкале и AAA (RU) со стабильным прогнозом по национальной шкале.
АКРА подтвердило наивысший рейтинг МБЭС
Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) подтвердило кредитный рейтинг Международного банка экономического сотрудничества по международной шкале – A- и по национальной шкале для Российской Федерации – AAA(RU). Прогноз по подтвержденным рейтингам «Стабильный».
В официальном сообщении АКРА подчеркивается, что кредитный рейтинг МБЭС обусловлен его высокими финансовыми показателями, сильной оценкой достаточности капитала, удовлетворительной оценкой риск-профиля, адекватной оценкой фондирования и ликвидности, а также умеренно сильной оценкой структуры собственности и степени поддержки Банка его странами-участницами.
Рейтинговое агентство в очередной раз отмечает сильную позицию МБЭС по капиталу, позволяющую не только успешно противостоять потенциальному значительному ухудшению качества активов, которое может быть вызвано системными событиями, в том числе такими, как продолжающаяся глобальная пандемия COVID-19, но и продолжать поступательное развитие. Так, на конец 2020 года показатель достаточности основного капитала (Tier-1), рассчитанный согласно базельским стандартам, был равен 38,94%.
По результатам 2020 года активы МБЭС увеличились более чем на 25% и составили 815 миллионов евро. Кредитный портфель на конец 2020 года составлял около 45% всех активов Банка. При этом значительная доля ссудной задолженности обеспечена корпоративными, государственными, либо другими гарантиями. Банк продолжает наращивать объем своих операций и использовать проверенные отраслевые методы управления рисками, ориентированные на обеспечение стабильных показателей ликвидности и существенного запаса финансовых средств, поддержание строгих критериев кредитного андеррайтинга и соблюдение нормативных требований при осуществлении казначейских операций.
АКРА отмечает, что пассивы умеренно диверсифицированы по источникам фондирования. Общий объем долгосрочных заимствований по состоянию на конец 2020 года составил 183 миллиона евро. Показатели чистого стабильного фондирования и покрытия ликвидности – 114 и 316% соответственно.
МБЭС получил европейский кредитный рейтинг
29 мая 2020 года рейтинговое агентство ACRA Europe a.s опубликовало информацию о присвоении Международному банку экономического сотрудничества долгосрочного рейтинга в иностранной валюте на уровне «ВВВ» со стабильным прогнозом.
ACRA Europe a.s. (Братислава, Словакия) входит в Группу АКРА и является дочерней компанией АКРА (АО). Агентство работает на рынке с 2001 года и обладает полным спектром лицензий, необходимых для предоставления рейтинговых услуг в ЕС. В июле 2012 года ACRA Europe стало зарегистрированным в Евросоюзе рейтинговым агентством в соответствии с новым регулированием. Рейтинги, присвоенные ACRA Europe a.s., могут приниматься, в том числе, государственными учреждениями в качестве инструмента для оценки рисков на территории всего Европейского союза.
Агентство в своем релизе отмечает значительное расширение деятельности МБЭС в связи с обновлением в 2018 году стратегии развития Банка, а также приходом новой команды высококвалифицированных топ- менеджеров с международным опытом работы в сфере бизнеса, банковской деятельности и финансов. Кредитный портфель в 2019 году вырос почти на 125%.
Аналитики агентства подчеркивают также, что новая команда Банка реализовывает политику диверсификацию источников привлечения капитала. Так, в 2019 году МБЭС разместил 10-летний выпуск рублевых облигаций объемом 7 млрд рублей, тем самым значительно сократив свою зависимость от краткосрочного финансирования.
ACRA Europe a.s. обращает внимание на сильную позицию Банка по капиталу. Так, показатель достаточности основного капитала (Tier-1) по итогам 2019 года составил 50,4%. Агентство рассматривает качество управления рисками как «удовлетворительное», благодаря усовершенствованным процедурам риск-менеджмента Банка в соответствии с лучшими международными практиками. По мнению ACRA Europe a.s., кредитный риск Банка в некоторой степени смягчается структурой распределения риска (более половины объема кредитов было выдано квази-суверенным заемщикам) и надежным обеспечением кредитного портфеля клиентов (приблизительно 75%). Агентство также подчеркивает, что после принятия Банком решения полностью списать все проблемные активы в 2018 году, новых проблемных кредитов у Банка нет. Тем не менее, аналитики рейтингового агентства указывают на концентрацию кредитного риска, которая является относительно высокой, как с точки зрения заемщиков / эмитентов / контрагентов, так и с географической точки зрения.
При оценке ликвидности аналитики ACRA Europe a.s. отметили существенный объем высоколиквидных активов (более 10%) и умеренное покрытие краткосрочных обязательств ликвидными активами, которое в 2019 году оставалось в диапазоне 1-1,5. Это указывает на значительное уменьшение зависимости Банка от краткосрочного финансирования, благодаря размещению облигационного займа на 7 млрд рублей и заметному росту клиентских депозитов. Тем не менее, сохраняется зависимость Банка от краткосрочного финансирования в виде банковских кредитов, которые в 2019 году составили 38% от всех пассивов.
Fitch подтвердило Международному банку экономического сотрудничества рейтинг «BBB-»
Рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило Международному банку экономического сотрудничества долгосрочный рейтинг дефолта эмитента на уровне «BBB-» со «стабильным» прогнозом и краткосрочный РДЭ на уровне «F3».
Как поясняется в релизе агентства, подтверждение рейтингов и «стабильный» прогноз отражают собственную кредитоспособность банка, главным образом его финансовую устойчивость, оцениваемую на уровне «bbb+», и высокорисковую деловую среду, которая обуславливает рейтинг на самостоятельной основе на уровне «bbb-» — на два уровня ниже оценки финансовой устойчивости банка.
МБЭС был создан в 1963 году на основании международного соглашения между странами Совета экономической взаимопомощи, ныне уже не существующего. Сейчас членами МБЭС, согласно информации на его сайте, являются Россия, Болгария, Вьетнам, Монголия, Польша, Румыния, Словакия и Чехия. Банк базируется в Москве.
«Длительное время МБЭС считался организацией, не ведущей активной деятельности, однако в настоящее время проводится всесторонняя трансформация его структуры и бизнес-профиля, — отмечают в Fitch. — Пересмотренный бизнес-профиль банка имеет акцент на торговом финансировании наряду с предоставлением финансирования и проведением расчетных операций в целях поддержки зарубежных торговых операций компаний, осуществляющих деятельность в странах-участницах. Стратегия МБЭС на 2018—2020 годы предусматривает значительное увеличение деятельности по финансированию. Кредитный портфель, как ожидается, вырастет примерно до 300 млн евро на конец 2020 года относительно 61 млн евро на конец 2017 года».
Денис Иванов, бывший заместитель председателя правления базирующегося в Москве Международного инвестиционного банка, был назначен новым председателем правления МБЭС в 2018 году в рамках обновления команды менеджмента банка.
В рейтинговом агентстве отмечают, что оценка финансовой устойчивости МБЭС подкрепляется очень хорошей капитализацией. При этом Fitch оценивает риск-профиль МБЭС как высокий, что отражает высокую, хотя и улучшающуюся, подверженность кредитному риску, слабую политику по управлению рисками и умеренные риски концентрации. Оценка кредитного риска как высокого обусловлена слабой и ограниченной историей кредитования в сочетании с целевым фокусом банка в плане операций финансирования на несуверенных контрагентах. По оценкам Fitch, среднее кредитное качество кредитов и гарантий у банка с учетом факторов, снижающих риски, соответствовало уровню «B+» на конец 2018 года, что представляет собой улучшение относительно оценки «B-» на конец 2017-го. Это главным образом отражает высокое кредитное качество новых кредитов, выданных в 2018 году, в сочетании с позитивным эффектом от списания неработающих кредитов.
